محب للسنه
15-01-2002, 09:42 AM
لن يتوقف الشره الأميركي أبدا عن الرغبة في السيطرة المطلقة على العالم أجمع ، و على منطقة الشرق الأوسط بصفة خاصة ، و قد أشاعت حالة الرعب التي تملكت بعض حكومات المنطقة من التدخل الأميركي في شئونها ، عسكريا و سياسيا ، مناخا استسلاميا في المنطقة بأسرها ، جعل حكومات أخرى على استعداد تام لتنفيذ كافة المطالب الأميركية ، دون أدنى مناقشة ...
و في الكويت يسود هناك مناخ الطواعية تجاه المطالب الأميركية ، وحتى لو كانت تلك المطالب تحول الكويت إلى ما يشبه ولاية أميركية جديدة ...
و كانت السلطات الأميركية قد قدمت طلبا إلى بعض المنظمات الخيرية و المؤسسات التجارية في الكويت للحصول علي وثائق وبيانات مالية وقيود حسابات لإدعائها أن تلك المؤسسات ربما تدعم الأنشطة " الإرهابية " في مناطق مختلفة من العالم ، و تعتزم الإدارة الأميركية أن تقدم تلك الأوراق و الوثائق إلى مجموعة من الخبراء الأميركيين لفحصها ، و قد بدأ أفراد تلك المجموعة بالوصول فعلا إلى الكويت ...
و قد نشرت جريدة الحياة نص الطلب الذي قدمته الإدارة الأميركية لوزارة الخارجية الكويتية و فيه تفاصيل الوثائق المطلوبة ، و هو يذكرنا بايام الاحتلال الغربي لبلاد المسلمين قبل عدة عقود .. و هذا نص الطلب : ...
طلب وثائق من الهيئات الخيرية والتجارية
من اجل مساعدة فريق الخبراء علي فهم أفضل لاعمال المنظمات الخيرية والهيئات التجارية في الكويت، نقدر لكم تعاونكم في توفير اكبر عدد ممكن من الوثائق المحددة ادناه عن كل منظمة للفريق لدي وصوله (الي الكويت) بهدف مراجعتها. والسجلات المطلوبة ينبغي ان تغطي السنوات الثلاث الماضية.
الجمعيات/ المنظمات التجارية والخيرية
1- كل قيود حسابات المنظمة والسجلات المالية التي تحتوي - من دون ان تقتصر علي ذلك- الدفاتر العامة، السجلات العامة، الدفاتر والسجلات الفرعية، الفواتير وقيود الدخل، قسائم المبالغ النقدية وقيود النفقات، دفاتر وسجلات المبيعات والمشتريات، دفاتر حسابات الدخل والانفاق، قيود الديون الهالكة، قيود كلفة السلع المباعة، دفاتر القروض المتلقاة والممنوحة، بيانات الدخل، بيانات الموازنة وكل صكوك الانفاق بما فيها فواتير المبالغ المدفوعة نقدا. هذه القيود يجب ان تشمل وثائق المالية والموازنة التي تحدد مصادر دخل المنظمة وأصولها ونفقاتها. والمطلوب ايضا تقديم وثائق اسناد عن النفقات التي تشمل استخدام وسطاء، كونها ذات اهمية خاصة.
2- بيان عن اهداف المنظمة وبرنامج الخدمات المقدمة، قوانينها وبنيتها التنظيمية. والبنية التنظيمية يجب ان تشمل تحديد الهيكلية والهرمية، بما في ذلك المكاتب في داخل البلاد وخارجها، اذا كان لها فروع، والعناوين وارقام الهواتف ولائحة بالمستخدمين ومواقعهم وأي معلومات تعريفية اخري.
3- كل البيانات المالية، ودفاتر قيد ومسودّات الحسابات التي استخدمت تحضيرا للقيود المنظمة او الضرائب المرتجعة. النسخ المحفوظة لكل الضرائب الاجنبية او الاميركية المرتجعة، بما في ذلك المعلومات والجداول عن الضرائب المرتجعة.
4- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة، الطلبات، قيود الدفع وكل الوثائق الاخري المتعلقة بمتلقي الهبات او القروض او النفقات والمنح الدراسية والرواتب والمدفوعات الاخري. هذه السجلات يجب ان تتضمن ملفات عن كل المساعدات المقدمة الي الافراد او المنظمات في الكويت، وكذلك في الدول الاجنبية، مثل افغانستان والشيشان والصومال والفيليبين وباكستان.
5- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة، قيود التعويضات وكل الوثائق الاخري المتعلقة بالمسؤولين والمدراء والامناء والموظفين والمستشارين وكل خدمات المنظمة.
6- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة وكل الوثائق الاخري المتعلقة بالافراد والهيئات الذين قدموا هدايا او مساهمات او اوصوا باموالهم او اي تقديمات مالية اخري للمنظمة. هذه القيود يجب ان تشمل معلومات عن اي انشطة جمع تبرعات تشرف عليها المنظمة.
7- الوثائق المتعلقة بالحسابات مع مؤسسات مالية بما في ذلك المصارف والوسطاء الماليين ومكاتب الصيرفة. هذه الوثائق يجب ان تشمل: البيانات المصرفية، صكوك الايداع، قيود الشيكات، الشيكات الملغاة، اوامر السحب والايداع، سجلات تواريخ وقيمة المبالغ المودعة، قيود الشيكات المودعة، صكوك السحب، وثائق الايداع، شراء شيكات مصرفية، التحويلات الهاتفية، اوامر التحويل وطلبات التحويلات الهاتفية.
اللقاء مع الافراد
اضافة الي مراجعة انواع القيود الواردة اعلاه، سيقدر الفريق عاليا فرصة اللقاء مع افراد يمكن ان يقدموا له معلومات عن البنود التالية:
1- الاجراءات التي تعتمدها المنظمة للموافقة علي المشاريع او الاشخاص الذين يتلقون المبالغ الخيرية، وكذلك الاجراءات المتبعة لصرف المبالغ للمتلقين.
2- مصادر وانواع الهبات التي تلقتها المنظمات خلال السنوات الثلاث الماضية.
3- متلقو المساعدات من المنظمات خلال السنوات الثلاث الماضية.
4- المسؤولون الحكوميون المعنيون بمراقبة المنظمات ونشاطاتها.
السجلات المطلوبة من المؤسسات المالية
اذا كان هناك حاجة لطلب وثائق من المصارف او اي مؤسسات مالية اخري في الكويت تتعلق بفرد او بهيئة، فستكون علي النحو التالي:
1- قيود حسابات الادخار: تشمل بطاقات التواقيع، دفاتر القيد او السجلات التي توضح تواريخ وقيمة المبالغ المودعة والمسحوبة والفوائد واوامر السحب والايداع وقسائم الايداع والشيكات المودعة وقسائم السحب والشيكات المسحوبة.
2- قيود حسابات الشيكات: تشمل بطاقات التواقيع والبيانات المصرفية وقسائم الايداع والشيكات المودعة والشيكات المسحوبة علي الحساب وقيود اوامر السحب والايداع.
3- قيود القروض: تشمل الطلبات والبيانات المالية وضمان القرض والتحقيق المصرفي عن المداخيل واتفاقات القروض والرهونات وبيانات التسديد والعقود والشيكات الصادرة للقروض وقيود التسديد، بما في ذلك قيود التواريخ والمبالغ وطريقة الدفع (نقداً أو بالشيكات) والشيكات المستخدمة لتسديد القرض وسجل يكشف القيمة الاجمالية للحسم علي الفائدة المدفوع سنويا، وقيود لأي حجوزات او ملفات مراسلات القرض والمذكرات الداخلية للمصرف.
4- قيود صناديق الامانات الشخصية: بما في ذلك العقود وسجلات الاستخدام وسجلات كلفة التأجير التي تكشف تواريخ وقيمة وكيفية الدفع (نقدا او بالشيكات).
5- شهادات الايداع وشهادات السوق المالية: بما في ذلك الطلبات ووسيلة الشراء وقيود الشراء وقيود استرداد القيمة والشيكات الصادرة لدفع قيمتها والشيكات المدفوعة لشراء الشهادات واي مراسلات وقيود تكشف عن الفائدة السنوية المدفوعة او المتراكمة وتواريخ الدفع او تاريخ سحب الفائدة، والشيكات الصادرة لدفع الفائدة.
6- قيود بطاقات الائتمان: بما في ذلك طلب الزبون وبطاقة توقيعه، والتحقيق عن مدخوله وخلفيته، والمراسلات وبيانات الفواتير الشهرية وفواتير الفائدة الفردية، وقيود التسديد التي تشمل تواريخ وقيمة وكيفية التسديد (نقداً او بالشيكات) وصور الشيكات المستخدمة للتسديد، علي الوجهين.
7- شراء الشيكات المصرفية: قيود شراء الشيكات المصرفية بكل انواعها وشيكات السفر (ترافلرز تشيكس) او قيود الاوامر المالية بما في ذلك سجل الشيك وصور الشيكات او الاوامر المالية، وقيود تكشف تاريخ ومصدر الدفع لقيمة الشيك او الامر المالي.
8- قيود اخري: سجلات الشيكات المضمونة، التحويلات الهاتفية، التحصيل ورسائل الاعتماد والصكوك والسندات المالية المشتراة بواسطة المصرف، تحويلات صكوك الادخار وحسابات الفوائد. والقيود التي تحدد تواريخ وقيمة التحويل وطريقة الدفع ومصدره ووسيلة وبيان التحويل.
الله المستعان،حسبناالله ونعم الوكيل
اللهم لاتؤاخذنا بمافعل السفهاء منا
http://www.islammemo.com/news/arab/14_1_02/3.htm
و في الكويت يسود هناك مناخ الطواعية تجاه المطالب الأميركية ، وحتى لو كانت تلك المطالب تحول الكويت إلى ما يشبه ولاية أميركية جديدة ...
و كانت السلطات الأميركية قد قدمت طلبا إلى بعض المنظمات الخيرية و المؤسسات التجارية في الكويت للحصول علي وثائق وبيانات مالية وقيود حسابات لإدعائها أن تلك المؤسسات ربما تدعم الأنشطة " الإرهابية " في مناطق مختلفة من العالم ، و تعتزم الإدارة الأميركية أن تقدم تلك الأوراق و الوثائق إلى مجموعة من الخبراء الأميركيين لفحصها ، و قد بدأ أفراد تلك المجموعة بالوصول فعلا إلى الكويت ...
و قد نشرت جريدة الحياة نص الطلب الذي قدمته الإدارة الأميركية لوزارة الخارجية الكويتية و فيه تفاصيل الوثائق المطلوبة ، و هو يذكرنا بايام الاحتلال الغربي لبلاد المسلمين قبل عدة عقود .. و هذا نص الطلب : ...
طلب وثائق من الهيئات الخيرية والتجارية
من اجل مساعدة فريق الخبراء علي فهم أفضل لاعمال المنظمات الخيرية والهيئات التجارية في الكويت، نقدر لكم تعاونكم في توفير اكبر عدد ممكن من الوثائق المحددة ادناه عن كل منظمة للفريق لدي وصوله (الي الكويت) بهدف مراجعتها. والسجلات المطلوبة ينبغي ان تغطي السنوات الثلاث الماضية.
الجمعيات/ المنظمات التجارية والخيرية
1- كل قيود حسابات المنظمة والسجلات المالية التي تحتوي - من دون ان تقتصر علي ذلك- الدفاتر العامة، السجلات العامة، الدفاتر والسجلات الفرعية، الفواتير وقيود الدخل، قسائم المبالغ النقدية وقيود النفقات، دفاتر وسجلات المبيعات والمشتريات، دفاتر حسابات الدخل والانفاق، قيود الديون الهالكة، قيود كلفة السلع المباعة، دفاتر القروض المتلقاة والممنوحة، بيانات الدخل، بيانات الموازنة وكل صكوك الانفاق بما فيها فواتير المبالغ المدفوعة نقدا. هذه القيود يجب ان تشمل وثائق المالية والموازنة التي تحدد مصادر دخل المنظمة وأصولها ونفقاتها. والمطلوب ايضا تقديم وثائق اسناد عن النفقات التي تشمل استخدام وسطاء، كونها ذات اهمية خاصة.
2- بيان عن اهداف المنظمة وبرنامج الخدمات المقدمة، قوانينها وبنيتها التنظيمية. والبنية التنظيمية يجب ان تشمل تحديد الهيكلية والهرمية، بما في ذلك المكاتب في داخل البلاد وخارجها، اذا كان لها فروع، والعناوين وارقام الهواتف ولائحة بالمستخدمين ومواقعهم وأي معلومات تعريفية اخري.
3- كل البيانات المالية، ودفاتر قيد ومسودّات الحسابات التي استخدمت تحضيرا للقيود المنظمة او الضرائب المرتجعة. النسخ المحفوظة لكل الضرائب الاجنبية او الاميركية المرتجعة، بما في ذلك المعلومات والجداول عن الضرائب المرتجعة.
4- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة، الطلبات، قيود الدفع وكل الوثائق الاخري المتعلقة بمتلقي الهبات او القروض او النفقات والمنح الدراسية والرواتب والمدفوعات الاخري. هذه السجلات يجب ان تتضمن ملفات عن كل المساعدات المقدمة الي الافراد او المنظمات في الكويت، وكذلك في الدول الاجنبية، مثل افغانستان والشيشان والصومال والفيليبين وباكستان.
5- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة، قيود التعويضات وكل الوثائق الاخري المتعلقة بالمسؤولين والمدراء والامناء والموظفين والمستشارين وكل خدمات المنظمة.
6- الهويات المفصلة، وثائق التعريف المرفقة وكل الوثائق الاخري المتعلقة بالافراد والهيئات الذين قدموا هدايا او مساهمات او اوصوا باموالهم او اي تقديمات مالية اخري للمنظمة. هذه القيود يجب ان تشمل معلومات عن اي انشطة جمع تبرعات تشرف عليها المنظمة.
7- الوثائق المتعلقة بالحسابات مع مؤسسات مالية بما في ذلك المصارف والوسطاء الماليين ومكاتب الصيرفة. هذه الوثائق يجب ان تشمل: البيانات المصرفية، صكوك الايداع، قيود الشيكات، الشيكات الملغاة، اوامر السحب والايداع، سجلات تواريخ وقيمة المبالغ المودعة، قيود الشيكات المودعة، صكوك السحب، وثائق الايداع، شراء شيكات مصرفية، التحويلات الهاتفية، اوامر التحويل وطلبات التحويلات الهاتفية.
اللقاء مع الافراد
اضافة الي مراجعة انواع القيود الواردة اعلاه، سيقدر الفريق عاليا فرصة اللقاء مع افراد يمكن ان يقدموا له معلومات عن البنود التالية:
1- الاجراءات التي تعتمدها المنظمة للموافقة علي المشاريع او الاشخاص الذين يتلقون المبالغ الخيرية، وكذلك الاجراءات المتبعة لصرف المبالغ للمتلقين.
2- مصادر وانواع الهبات التي تلقتها المنظمات خلال السنوات الثلاث الماضية.
3- متلقو المساعدات من المنظمات خلال السنوات الثلاث الماضية.
4- المسؤولون الحكوميون المعنيون بمراقبة المنظمات ونشاطاتها.
السجلات المطلوبة من المؤسسات المالية
اذا كان هناك حاجة لطلب وثائق من المصارف او اي مؤسسات مالية اخري في الكويت تتعلق بفرد او بهيئة، فستكون علي النحو التالي:
1- قيود حسابات الادخار: تشمل بطاقات التواقيع، دفاتر القيد او السجلات التي توضح تواريخ وقيمة المبالغ المودعة والمسحوبة والفوائد واوامر السحب والايداع وقسائم الايداع والشيكات المودعة وقسائم السحب والشيكات المسحوبة.
2- قيود حسابات الشيكات: تشمل بطاقات التواقيع والبيانات المصرفية وقسائم الايداع والشيكات المودعة والشيكات المسحوبة علي الحساب وقيود اوامر السحب والايداع.
3- قيود القروض: تشمل الطلبات والبيانات المالية وضمان القرض والتحقيق المصرفي عن المداخيل واتفاقات القروض والرهونات وبيانات التسديد والعقود والشيكات الصادرة للقروض وقيود التسديد، بما في ذلك قيود التواريخ والمبالغ وطريقة الدفع (نقداً أو بالشيكات) والشيكات المستخدمة لتسديد القرض وسجل يكشف القيمة الاجمالية للحسم علي الفائدة المدفوع سنويا، وقيود لأي حجوزات او ملفات مراسلات القرض والمذكرات الداخلية للمصرف.
4- قيود صناديق الامانات الشخصية: بما في ذلك العقود وسجلات الاستخدام وسجلات كلفة التأجير التي تكشف تواريخ وقيمة وكيفية الدفع (نقدا او بالشيكات).
5- شهادات الايداع وشهادات السوق المالية: بما في ذلك الطلبات ووسيلة الشراء وقيود الشراء وقيود استرداد القيمة والشيكات الصادرة لدفع قيمتها والشيكات المدفوعة لشراء الشهادات واي مراسلات وقيود تكشف عن الفائدة السنوية المدفوعة او المتراكمة وتواريخ الدفع او تاريخ سحب الفائدة، والشيكات الصادرة لدفع الفائدة.
6- قيود بطاقات الائتمان: بما في ذلك طلب الزبون وبطاقة توقيعه، والتحقيق عن مدخوله وخلفيته، والمراسلات وبيانات الفواتير الشهرية وفواتير الفائدة الفردية، وقيود التسديد التي تشمل تواريخ وقيمة وكيفية التسديد (نقداً او بالشيكات) وصور الشيكات المستخدمة للتسديد، علي الوجهين.
7- شراء الشيكات المصرفية: قيود شراء الشيكات المصرفية بكل انواعها وشيكات السفر (ترافلرز تشيكس) او قيود الاوامر المالية بما في ذلك سجل الشيك وصور الشيكات او الاوامر المالية، وقيود تكشف تاريخ ومصدر الدفع لقيمة الشيك او الامر المالي.
8- قيود اخري: سجلات الشيكات المضمونة، التحويلات الهاتفية، التحصيل ورسائل الاعتماد والصكوك والسندات المالية المشتراة بواسطة المصرف، تحويلات صكوك الادخار وحسابات الفوائد. والقيود التي تحدد تواريخ وقيمة التحويل وطريقة الدفع ومصدره ووسيلة وبيان التحويل.
الله المستعان،حسبناالله ونعم الوكيل
اللهم لاتؤاخذنا بمافعل السفهاء منا
http://www.islammemo.com/news/arab/14_1_02/3.htm