( غسل الأموال البداية والتعريف )
{ بسم الله الرحمن الرحيم }
( غسل الأموال البداية والتعريف )
أن لفظ (( غسل الأموال )) ( MONEY LAUNDERING) بدأ كمصطلح و كظاهرة إجرامية في الولايات المتحدة الأمريكية في الفترة ما بين 1920م إلى 1930م حيث استخدم رجال الأمن الأمريكيون لفظ (( غسل الأموال )) للدلالة على ما كانت تقوم به عصابات المافيا من شراء للمشروعات والمحلات بـ (( أموال قذرة )) ذات مصدر غير مشروع ومن ثم خلطها برؤوس أموال وأرباح من تلك المشروعات لإخفاء مصدرها عن أعين سلطات الرقابة (1*) .
وربما بدأ معه أيضاً وفي ذات الوقت استخدام لفظ (( المال القذر )) ( DIRTY MONEY ) للدلالة على تلك الأموال التي يستوجب إخفاء مصدرها غسلاً تلافياً لانكشاف الجرائم والأفعال المولدة لتلك الأموال القذرة .
وقد يكون من الصعب الجزم بأن غسل الأموال كجريمة بدأت في الولايات المتحدة الأمريكية ، لكن اليقين أن غسل الأموال كظاهرة إجرامية ـ ارتبطت بالجريمة المنظمة ـ بدأت في الولايات المتحدة الأمريكية بعد الحرب العالمية الأولى وتزايدت في النمو والتوسع منذ فترة الكساد الاقتصادي العظيم في عهد الرئيس الأمريكي (( فرانكلين روزفلت )) وحتى نهاية القرن العشرين .
ولكن هذه الظاهرة لم تقتصر على الولايات المتحدة الأمريكية إذ تشير أقدم مصادر المعلومات (2*) التي حصلنا عليها أن غسل الأموال خارج الولايات المتحدة الأمريكية بدأ خلال الحرب العالمية الثانية (( 1939م ـ 1945م )) فقد قامت الحكومة الأمريكية ومن خلال وزارة الخزنة الأمريكية بعملية سميت (( الموطن الآمن )) للبحث وحصر الأموال التي قامت البنوك السويسرية بغسلها لصالح النظام النازي الأماني ، وحينما وقعت الأدلة في أيدي اللجنة المشكلة لذلك دعت الحكومة الأمريكية العالم إلى عدم الاعتراف بالأموال المنهوبة والمسروقات التي استولى عليها الجيش الألماني في أوروبا ، وطالبت بإعادتها لأصحابها الشرعيين .
وقد كان من أكبر المنهوبات الاحتياطي من الذهب لعشرة بنوك مركزية في دول أوروبية تم اجتياحها من قبل الجيش الألماني ، ويأتي في مقدمتها فرنسا ، النمسا ، يوغسلافيا ، بلجيكا ، وبولندا ، وقدرت الأموال المنهوبة بما يزيد على العشرة مليارات دولار تقريباً ، إضافة إلى ما تم نهبه ثم بيعه من القطع الفنية والمجوهرات الثمينة والاحتياطات النقدية .
وقد انتهت المساءلة الجنائية للحكومة السويسرية بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية 1945م إلى الحفظ النهائي حيث دفعت سويسرا ـ في مؤتمر دعي إليه مسؤولون سويسريون سياسيون واقتصاديون في واشنطن بعد انتهاء الحرب مباشرة عام 1945م ـ بأنها ليست طرفاً في الحرب وقد لزمت الحياد ولا يمكن تفسير موقفها من التعامل مع النظامين النازي الألماني والفاشي الإيطالي إلا على أساس أنهما شركاء تجاريون فقط ، كما رفضت دفع أية تعويضات من الأموال الموجودة لديها وقد كان للضغط البريطاني الفرنسي عام 1946م في مؤتمر واشنطن دور كبير في إنهاء المساءلة الجنائية لسويسرا وذلك لحاجة أوروبا في مرحلة الإعمار إلى تمويل عن طريق الاقتراض من البنوك السويسرية ، وتنفيذاً لذلك بدأت الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا تغيير مسار القضية إلى الاستفادة بدلاً من المساءلة وكان مشروع مارشال لإعمال أوروبا أول قنوات الاستفادة .
وقد شكلت فيما بعد مرحلة الإعمار لجنة في البرلمان السويسري انتهت إلى أنه من الصعب تحديد ما هو العمل المشروع وغير المشروع في أثناء الحرب لأن كلا من طرفي النزاع كان يسعى إلى إفناء الآخر ، وقد لمست تلك اللجنة تخوف أوروبا والولايات المتحدة من انحياز البنوك السويسرية إلى النظام الشيوعي ورغبتها في إقفال تلك الملفات ، فأنهت عملها بعدم وجود مسؤولية على البنوك السويسرية .
وأشارت تقارير لاحقة إلى أن جزءاً من تلك الأموال المنهوبة كانت بأسماء أشخاص بارزين في النظامين النازي والفاشي ، وقد ظهر أن تلك الأموال تم تحويل جزء منها إلى حسابات شخصية في أمريكا اللاتينية ودول النظام الشيوعي ، حيث انقطعت الصلة تماما بين تلك الأموال ومصادرها غير المشروعة .
إن من الضروري أن نتطرق إلى تعريف لعبارة (( غسل الأموال )) التي درج على استخدامها مؤخرا بواسطة العديد من الأجهزة التشريعية والتنفيذية على امتداد العام فهذه العبارة كمصطلح حديث إلى حد ما ، كان يبدو إلى وقت قريب ، من العبارات المبهمة وغير الواضحة بالنسبة للكثيرين عدا مؤسسات الغسل النقدية التي تمتلكها المافيا ، وهي مؤسسات يتم فها مزج الإيرادات المشروعة بغير المشروعة وإلى حد تظهر عنده كافة الإيرادات وكأنها وليدة مصادر مشروعة .
وعملية غسل الأموال بهذا المعنى يمكن تعريفها بأنها أية عملية من شأنها إخفاء المصدر غير المشروع الذي كسبت منه الأموال المراد غسلها ، وهي ليست جريمة عادية يمكن ارتكابها بصورة عشوائية أو غير مدروسة كالعديد من الجرائم الأخرى ، بل هي جريمة يحتاج القيام بها إلى شبكة بل شبكات منظمة تمتهن الإجرام وعلى درجة عالية من التنسيق والتخطيط والانتشار في كافة أرجاء العالم ، أي أنها وبهذا المعنى يمكن اعتبارها جريمة يتم ارتكابها من خلال تنظيم مؤسسي يضم عدداً من الأفراد المحترفين الذين يعملون في إطاره وفق نظام صارم لتوزيع الأدوار وتولي المراكز القيادية وفق هيكلة بالغة الدقة والتعقيدات والسرية والعنف .
ويكمن السر في صعوبة القضاء على هذه الظاهرة السرطانية في الدعم المتخصص الذي تتلقاه إضافة إلى التعقيد المتزايد في أساليبها التي تدار بها .
Re: ( غسل الأموال البداية والتعريف )
مشكووووووووووور اخوي على الموضوع
Re: ( غسل الأموال البداية والتعريف )
تحياتي لك اخوي Fayez Fayez على الموضوع الحلو
لايكون انت واحد من العصابه :09:
مشكور اخوي على المعلومات
